湖北反诈专家提醒莫被小利诱惑,帮信也

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极目新闻记者黄忠

通讯员李宗吾龚轩

连日来，湖北警方披露多起帮助信息网络犯罪类案件。“帮信”已成反诈打击重点之一，尤其是公安机关开展“断卡”行动以来，大批涉嫌“帮信”人员落网。

“绝大部分的电信网络诈骗都借助银行卡实现转账套现，为了蝇头小利，出租出借出售自己的银行卡，极有可能被收购者用来从事违法犯罪活动，当事人轻则影响征信，重则要承担刑事责任。”5月8日，湖北省反诈中心相关负责人吴春丽提醒说。

案例一

查获“四件套”超千套

涉案资金流水过亿

5月8日，麻城警方通报，该局成功打掉一个贩卖“四件套”（银行卡、身份证、手机卡、网银U盾）犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人58人，查获涉案“四件套”超0套，涉案银行卡资金流水超亿元。

年11月初，麻城市公安局网安大队在侦办一起网络赌博案时发现，该案中有涉案人员通过贩卖“四件套”非法牟利。随后，麻城警方组织抓捕行动，抓获58名犯罪嫌疑人。

原来，该犯罪团伙以只要持个人身份证到深圳办理“四件套”，就用元至元每套的价格进行收购，还可以免费游玩为诱饵，吸引本地居民入“套”。

而后，犯罪嫌疑人甘某、周某等人将收购上来的“四件套”转卖给上线，从中赚取差价。上线再将“四件套”转卖至一些犯罪团伙，为实施犯罪行为提供转账洗钱通道，并从资金流水中按照比例进行分成，牟取暴利。

民警进行讯问

小王夫妇是麻城本地人，经营小餐馆，收入比较稳定。去年年底，夫妻俩走亲戚时接触到了甘某。闲聊中，甘某告诉小王夫妻，只要到深圳去正常办理银行卡，然后出售给他，就能赚钱，一张银行卡可以赚近0元。赚钱后，再过三个月，就把银行卡注销，到时候又可以重新办理，再次出售赚钱。而且，去深圳的费用都由甘某承担，夫妻俩一分钱不用花。夫妻俩虽有过担忧，但却经不起“来钱快”的诱惑，便前往深圳办理了多套“四件套”，牟利1万多元。

经调查，小王夫妻俩售出的“四件套”被犯罪组织利用进行洗钱，总资金流水竟超过1亿元，当夫妻俩获知这个消息时，完全傻了眼，对自己的行为后悔不已。两人的行为涉嫌妨害信用卡管理罪，已被刑拘。

目前，案件正在进一步侦办中。

用身份证办张电话卡，或者银行卡出租、出售就能赚几百甚至上千元，看着好像有利可图，但背后却可能隐藏着不为人知的违法操作——帮助犯罪分子实施电信网络诈骗！

吴春丽介绍，我国《刑法》规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的构成帮助信息网络犯罪活动罪。“本案中，小王夫妻未能抵挡住来钱快的诱惑，将‘四件套’卖给了对方，其行为给犯罪嫌疑人提供了支付结算的帮助，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。”吴春丽说。

吴春丽提醒，绝大部分的电信网络诈骗都是通过银行卡这个载体来实现获利，市民群众切莫为了一些蝇头小利，将自己办理的银行卡、网银U盾等“四件套”出借出租出售给他人使用，因为这些银行卡有可能被他人用来从事违法犯罪活动，轻则影响自己的征信，重则给自己带来巨大的法律风险，甚至要承担刑事责任。

案例二

男子“养”多个